Pankkisopimukset - Yleistä
Pankkisopimusten tarve
Tarvittavat pankkisopimukset
Pankkikohtaiset sopimusohjeet
Pankkisopimusten tarve
Mikäli yritykselle otetaan käyttöön jokin seuraavista:
- Ostolaskujen ostoreskontra
- Myyntilaskujen myyntireskontra
- Heeros Pankki
tulee pankkien kanssa avata Heeros-maksatukseen liittyvät pankkisopimukset.
Jos yritykselle otetaan käyttöön jokin seuraavista:
- Heeros Kirjanpito
- ePalkat
voidaan pankkisopimuksia tarvita myös. Pankkisopimuksien tarve näiden sovellusten osalta riippuu:
- halutaanko kirjanpitoon tiliotteet automaattisesti vai haetaanko ne toisesta pankkiohjelmasta
- maksetaanko palkat suoraan ePalkoista vai käytetäänkö toista pankkiohjelmaa
Tarvittavat pankkisopimukset
Tarvittavaa pankkiliikennettä varten tarvitaan aina kaksi sopimusta: WebService-sopimus sekä maksuliikennesopimus.
WebService-sopimus on pankin ja tilitoimiston tai Menua hallinnoivan yrityksen välinen sopimus maksuliikenteen välittämisestä. Yhteen pankkiin tarvitaan vain yksi WebService-sopimus, joten sopimusta ei tarvitse avata tai aktivoida kuin kerran kuhunkin pankkiin. WebService-sopimus avaa Heeroksesta pankkiin kanavan, jota pitkin kaikkien Menussa olevien yritysten pankkiliikenne voi kulkea.
Maksuliikennesopimus tulee tehdä jokaiselle Menussa olevalle ja pankkiliikennettä tarvitsevalle yritykselle erikseen. Maksuliikennesopimus tulee liittää kyseiseen pankkiin avattuun WebService-sopimukseen. Maksuliikennesopimuksessa määritellään mitä pankkiliikennepalveluita yritys Heeroksessa käyttää, tarvitaanko yritykselle maksut, viitteet ja/tai tiliotteet ja käytetäänkö esim. saldokyselyitä.
Pankkikohtaiset sopimusohjeet
Ohjeista löydät pankkikohtaiset ohjeet tarvittavien sopimusten tekemiseen sekä ohjeet siitä mitä toimenpiteitä palveluiden käyttöönotto tarvitsee. Löydät listan pankeista sekä alta että Käyttöohjeiden Yleistä > Yritysten hallinta -osiosta.
Pankkisopimukset - Danske Bank
Pankkisopimukset - Nordea
Pankkisopimukset - Osuuspankki
Pankkisopimukset - S-Pankki
Pankkisopimukset - Ålandsbanken
Pankkisopimukset - Samlink-pankit; Säästöpankit, Paikallisosuuspankit, Aktia ja Handelsbanken
Pankkisopimukset - Skandinaviska Enskilda Banken AB (SEB)
Pankkisopimukset - DNB Bank ASA